FAQ
よくある質問
投資顧問契約をはじめ、弊社サービスに関する疑問や契約前に知っておきたいポイントをまとめました。
投資助言・サービスについて
Q.投資助言サービスでは具体的にどのような内容を提供していますか?
弊社の投資助言サービスでは、どの株が適しているかや売買のタイミングなど、具体的で実践的なアドバイスを提供しております。最終的な売買判断はお客様にお任せし、弊社は売買手数料を受け取らないため、中立的な立場での助言が可能です。
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Q.TODOKERUに資産を預けて運用してもらうのですか?
いいえ、TODOKERUは「投資助言会社」であり、お客様の資産を直接お預かりして運用することはございません。お客様と弊社の間で投資顧問契約を結び、実際の資産運用はお客様が選択された証券会社で行っていただきます。
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Q.証券会社の選択に制限はありますか?
弊社は証券会社等からキックバックを一切受け取っておりません。そのため、お客様は自由に証券会社を選んでお取引いただけます。また、売買手数料を考慮し、ネット証券をご案内することが多い点もございますので、ご参考ください。
Q.投資助言に必ず従う必要はありますか?
いいえ、最終的な投資判断はお客様ご自身にお任せしております。助言内容に納得されない場合は、売買を行う必要はありません。売買の有無に関わらず、弊社は引き続きお客様の運用をサポートいたします。私たちの役割は「アドバイザー」として、お客様のご意向に寄り添いながら最適なサポートを提供することを心がけております。
Q.他の金融資産について相談できますか?
プレミアム会員の方は随時ご相談可能です。ライト会員の方や、スポット会員の方は、別途1時間22,000円(税込)のオンライン面談にてご相談可能です。
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Q.特定の銘柄について相談できますか?
プレミアム会員の方は、いつでも特定の銘柄についてご相談いただけます。ライト会員やスポット会員の方は、推奨銘柄以外の銘柄に関するご相談を1銘柄あたり5,500円(税込)で承ります。お気軽にお問い合わせください。
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Q.遠方にお住まいの場合でもサービスを利用できますか?
はい、遠方にお住まいの場合でもサービスをご利用いただけます。遠方のお客様とも契約実績があり、ご面談はオンライン(ZOOM等)で対応可能ですので、安心してご利用ください。
Q.IFA(独立系アドバイザー)との違いを知りたいです
IFAとは「金融商品仲介業」と呼ばれ、証券会社と業務委託契約を結び、金融商品のご提案を行います。つまり、「販売代理店」です。一方、弊社は、証券会社などの金融機関に属さない完全に独立した組織であるため、金融商品のご提案や売買手数料を目的とせず、中立の立場でお客様のご資産管理に関するアドバイスを行います。
Q.金融教育サービスの詳細を教えてください
料金・費用について
Q.投資顧問の費用はいくらでしょうか?
- プレミアム会員助言資産×3.3%(税込)/年
- ライト会員入会金20,000円+132,000円(税込)/年
- スポット会員(相談)22,000円(税込)/1時間
- スポット会員(銘柄相談)5,500円(税込)/1銘柄
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Q.成功報酬はかかりますか?
弊社は、助言の成果による成功報酬を一切頂いておりませんので、かかりません。
Q.投資金額の制限はありますか?
ライト会員は特に制限は設けておりません。プレミアム会員は、助言資産2,000万円以上となります。お客様の金融資産によっては、スタート時に2,000万円以上ではなくともご利用いただけるケースもございますため、お気軽にご相談ください。
Q.助言資産額とはなんですか?
お客様が、弊社に助言を希望されるご資産の金額になります。そのため、現在運用中のご資産の一部でも対応させて頂いております。プレミアム会員は2,000万円以上~からとなります。ライト会員は特に制限はございません。
入退会・お手続きについて
Q.プレミアム会員とライト会員の違いは何ですか?
プレミアム会員は、2,000万円以上の資産を運用されている方に最適です。推奨銘柄の売買助言に加え、資産配分の提案や定期的な面談を通じて、他社資産を含めた総合的な資産運用のご相談が可能です。一方、ライト会員は、これから資産形成を始めたい方におすすめで、推奨銘柄の売買助言やレポート配信を中心に、費用を抑えたサービスを提供しています。
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Q.解約手続きはいつでも可能ですか?
はい、解約手続きはいつでも可能です。プレミアム会員の方は、お問い合わせフォームまたはお電話でご連絡ください。ライト会員の方は、会員ページから簡単にお手続きいただけますので、安心してご利用ください。
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Q.「休会」はできますか?
ご利用を一旦停止する「休会」の制度は設けておりません。退会後、再入会される場合は入会金が必要となりますのでご注意ください。